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客户经理手册4---职业道德规范和商务礼仪

职业道德规范和商务礼仪

1.基本准则

1、诚实信用: 客户经理应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用。

2、守法合规:客户经理应当遵守法律法规、自律规范以及公司的规章制度。

3.专业胜任: 客户经理应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的产品的特性、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

4.勤勉尽职、忠于职守: 客户经理应当勤勉谨慎,对公司负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护公司的商业信誉。

5.保护商业秘密与客户隐私: 客户经理应当保守公司的商业秘密,保护客户信息和隐私。应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息。

6.爱护机构财产:客户经理应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度,保护所在机构财产,合理、有效运用所在机构财产,不得将公共财产用于个人用途,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。

7.尽职调查: 客户经理应当根据公司风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和保后管理。

8.礼物收送: 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围,且遵循以下原则:

(一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物;

(二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的义务感;

(三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

9.娱乐及便利:客户经理邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则:

(一) 属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来,这些活动属于行业惯例;

(二)不会让接受人因此产生对交易的义务感;

(三)根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的

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